张女士手机上的App平台。
　　“麦多多”平台截图。
　　张女士的购买黄金记录。
　　被告人陈某。
　　近年来，不少人开始涉足黄金投资。上海的张女士在熟人推荐下，登录了一个购物平台，上面销售的黄金每克比大盘价格低20元到30元，每天开放两个时间段抢购，抢购到的黄金也确实是真黄金。然而自2024年11月7日起，警方陆续接到全国各地大量报案。警方调查发现，这个名为“麦多多”的平台在收取了200多名买家共计3000多万元货款后，突然停止发货，涉嫌诈骗。警方立即将该公司的法定代表人陈某抓获。
　　每克便宜几十元
　　在“麦多多”买到保真黄金
　　上海市闵行区的张女士平时对投资很感兴趣。近年来，随着黄金价格持续走高，她也开始购入金条和金饰，打算等金价进一步上涨后出手获利。2024年9月，一位朋友向她透露，在社交平台上，有人发布了一则关于购买黄金的帖子，称有一个名为“麦多多”的网络平台，上面的黄金售价比市场价每克低20元至30元。
　　张女士说：“朋友说这是一个新平台，现在买黄金有补贴，朋友还拉我进了一个群。”抱着试试看的态度，张女士在手机上下载了“麦多多”App，定好闹钟进行抢购，小额下单。张女士说：“那个时候是定量的，得去抢。一般上午10点放金豆，晚上8点放金条。”和其他网购平台不同的是，买家付款后，“麦多多”平台是在7个工作日后发货。经过一周的等待，张女士的确收到了货真价实的真黄金，她感觉这是赚钱的好机会。
　　张女士告诉记者，因为平台售卖的金子真的很便宜，要是每天都去买的话，一个月可以赚好几万元，甚至买的多的话一个月有十几万可以赚。“一克金子低于市场价30元钱，我一次性买100克的话就是3000元，回收也是市场价回收，我买1000克就能赚3万元。”从2024年9月底开始，张女士每天都在“麦多多”上抢购黄金。一个月后，张女士发现，抢购黄金似乎变得比之前容易了。张女士说：“9月刚接触这个平台的时候，每个人每个账户每天只能下两次订单，到10月末的时候，平台基本放量就变成了几百个，你可以一直抢。”
　　200多名买家报案
　　平台收3000多万元停止发货
　　在此后一周左右的时间里，张女士在“麦多多”上先后付款17万多元，抢购了700克黄金。然而7个工作日后，她并没有像之前那样收到平台发来的黄金。此时网络上陆续有人反映有着同样的遭遇，张女士意识到自己被骗了，立刻报了警。
　　与张女士遭遇相同的投资者不在少数。自2024年11月7日起，警方陆续接到全国各地大量报案。警方调查发现，“麦多多”平台在收取了200多名买家共计3000多万元货款后，突然停止发货，涉嫌诈骗。2024年11月12日，警方在山西大同将“麦多多”平台公司法定代表人陈某及另一名犯罪嫌疑人刘某抓获。
　　然而警方调查发现，陈某只是一个工具人。经查，陈某在担任该公司法定代表人前没有固定工作，手头也没有存款；刘某则是当地一家煤矿的员工，同时兼职从事贷款中介业务。2024年3月，因手头拮据，陈某找到刘某借款。刘某提议：可以通过注册公司申请企业贷款。随后，刘某联系了另一名贷款中介丁某，丁某将名为“猫咪”的上线介绍给了两人。
　　陈某交代称：“上家‘猫咪’跟我讲的是就把我包装成一个大老板，让我自己去创立公司。”“猫咪”表示，陈某运营公司后，可以申请从银行贷出来300万元，陈某最终可以到手150万元。而刘某作为贷款中介，也可以和介绍人丁某一起获得一定比例的佣金。
　　法人只是工具人
　　上线“猫咪”案发后不知所踪
　　2024年4月，上线“猫咪”为陈某和刘某订了机票，两人从山西大同来到上海。按照“猫咪”的指示，刘某陪着陈某租房、开银行账户、租办公场地、招聘员工、购买办公家具，这些费用都由“猫咪”负责。此外，“猫咪”每个月再给陈某和刘某每人发1.5万元的生活费。公司运营后，“猫咪”使用陈某手机号注册了微信，以陈某的名义指挥员工进行公司运行。按照陈某、刘某的说法，他们没有和上家“猫咪”见过面，在整个过程中，都是在微信上文字联系。
　　2024年11月7日，也就是“麦多多”平台停止发货后不久，“猫咪”通知陈某、刘某离开上海，并丢掉与他联系的手机，陈某刘某二人回到山西大同的几天后，被警方抓获。而幕后主使“猫咪”十分狡猾，自始至终都没有使用真实身份或自己的联系方式，目前还未落网。经查，陈某虽然是名义上的公司法定代表人，但他对低价出售黄金的异常行为是知晓的。
　　上海市闵行区人民检察院检察官宋进告诉记者：“被告人陈某每天都来公司，所以公司的一些经营情况他其实是能够看得到的。比如说有人送黄金到公司来，公司的员工按照网店的信息再去进行相应的发货，这些他都是知道的。”2024年12月，经上海市闵行区人民检察院批准，陈某、刘某二人被依法逮捕。
　　骗子精心设局
　　“低价黄金限时抢购”是圈套
　　短短数月，“麦多多”平台骗走200多人的3000多万钱款。那么骗局为什么看起来如此真实？买家为什么对这个新平台如此深信不疑？检察官提到，骗子会在一些社交平台或是微信群中发布一些成功购买黄金的帖子，并附上了详细的抢购教程。
　　上海市闵行区人民检察院检察官助理裴媛媛说：“比如说10点开始抢，10点之前他们就会提醒说要开始抢了，不要错过这个时间。一方面提醒受害人抢购时间，另一方面会跟他们说我曾经也在网上购买成功过，有时会发一些收到黄金的图片给被害人，被害人就会跟他单独进行一些交流，就会觉得他也是购买黄金的人员，这种情况下被害人就会继续在这个App上进行进一步购买。”
　　骗子精心设计了一套“低价黄金限时抢购”的模式：每天仅开放两个时段供用户下单，而且买家收到的确实是真黄金。这种低价、稀缺、真实履约的组合，迅速赢得了受害者的信任。裴媛媛告诉记者：“受害人发现前面几单确实是真实的，在这种情况下受害人会认为这是一个稳赚不赔的事情，就开始加大投资。”
　　随着下单的买家越来越多，“麦多多”平台上能买到低价黄金的口碑逐渐建立起来。表面上看，平台似乎每天都在“亏本让利”；殊不知，此时诈骗团伙早已悄然完成了他们的第一阶段布局。
　　完成最后“收割”
　　“7天发货”成诈骗关键环节
　　宋进说：“直到2024年10月底，骗子突然放开抢购限制，之前很难抢购到的50克、100克、200克等大克数金条，此时变得很容易抢到。在一周的时间里，骗子集中收取了3300余万元货款，完成了最后一拨‘收割’。”
　　检察官在对诈骗手法做解析时提到，“麦多多”平台的黄金发货时间是7个工作日，这个7天发货也是整个诈骗中的一个重要环节。裴媛媛告诉记者：“骗子‘收割’时肯定是希望金额越大越好，越大的克重对于他们最后一拨的收益就会越高，所以他们在最后几天上库存的时候，就只上了大克重的库存。在这种情况下，被害人就只能抢到大克重的库存，然后被害人支付的钱款就会越高，对于嫌疑人来说，他们收到的钱款就会更高。”当买家发现自己被骗时，已经过了一周了，骗子早已将钱款转移。
　　宋进说：“被害人一旦打款过来，钱就进了绑定的公司账户里面，从公司账户的资金流向来看，这个钱一进来就转出去了。”
　　今年11月，上海市闵行区人民检察院依法对陈某、刘某提起公诉。检察机关指控，被告人陈某、刘某与他人结伙，以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，二人在共同犯罪中起次要作用，系从犯。目前，该案涉及的上下游犯罪线索，公安机关正在进一步侦办中。
　　据央视新闻网报道