近日，人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。据悉，此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国对洗钱和恐怖融资风险防范能力，自3月1日起施行。
　　《办法》要求，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。据了解，银行机构核实相关信息是出于对储户的财产安全及合法用途考虑，只要储户身份信息真实有效，账户资金属于合法资金，依规履行登记义务，大额现金存取不会受到限制。
　　业内人士表示，“银行这样做，首先对市民来说就是防止被诈骗。对5万元以上的资金进行监管，是防止诈骗案件对市民财产安全造成不必要的损失。同时，银行对5万元以上的大额资金进行核查以后，可以让洗钱等违法行为受到监管。”